高配当株投資で自由な人生を

愛知県在住20代既婚男性のお金に関するブログです。株の運用益や配当収入など資産運用で自由な人生を送ることを目標にしています。主にアメリカ株や高配当株、優待株へ投資しています。

ファイザー決算

ゴールデンウィークいかがお過ごしでしょうか。
私は当然のごとく仕事です。
普段と違うことと言えばエネルギー注入のためにモーニングに寄ってきたことぐらいでしょうか。


さて、昨日持ち株の製薬大手ファイザーの決算発表がありました。
EPSは0.69ドルと予想(0.67ドル)を上回りましたが、売上が127.8億ドルと予想(130.9億ドル)を下回りました。
株価は発表直後2%ほど下落し終盤に向けて挽回したものの結局前日比-0.5%で落ち着きました。

乳がん治療薬のイブランスの売上は58%増の6.79億ドルでしたが、予想は6.82億ドルであり想定内の伸びにとどまりました。
まだ日本では保険適応されていないのでどんな薬か分かりませんが、2016年10月31日に日本国内での製造販売承認申請をしているようです。
保険収斂に向けて治験のステージというところでしょうか。

以前も書きましたがファイザーの薬では個人的にリリカが好きです。
恐らく売上も好調だと思います。
2016年の医薬品売上ランキングが見当たらなかったのですが、処方がたくさん出ているので多分そうでしょうw

そんなファイザーですが、成長のために買収をとウォール街から要求されているようです。
実際2016年9月には140億ドルを投じてメディベージョンを買収しました。
中にはブリストル・マイヤーズスクイブ(BMY)を買収しろなんて声もあるそうです。
BMYと言えば、そうみんな大好きオプジーボですね。

もし本当に買収しようものなら2016年の売上ベースで700億ドルというメガファーマが誕生します。
免疫チェックポイント阻害剤全盛のこのご時世、プレミアが恐ろしいことになりそうなので実現はなかなか難しいと思いますが、規模感が大きくて圧倒されますね。

ファイザーは配当利回りも3%後半と良い水準なのでこのままひとまずホールドでいきます。

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2017年4月ポートフォリオとパフォーマンス

2017年4月末時点のポートフォリオと評価額は以下の通りです。

201704PF

 
3月と比べて900ドル程度含み益が減少しています。
パーセンテージで言うとIBMの下落が大きいですね。
3月に7%の増配を発表した関係で現在の配当利回りは3.7%と良い水準です。

Tも配当利回りがほぼ5%のところまで落ちてきました。
5月の買い増し候補の筆頭です。

ポートフォリオのバランス的にはPGを買うべきなのですが、他の銘柄と比べて配当利回りが低いこととこの2年間の増配率が緩慢であることを理由に今の水準では買えないと考えています。
ちなみに増配率は2016年が1%、2017年が3%です。
増配率が低いならば利回りは4%以上欲しいというのが本音です。
PGがそこまで下落することはなかなかないでしょうから、3.5%程度になってくれれば買っても良いかもしれません。

投資開始からの累積成績は以下の通りです。

201704perfomance

含み益ベースで9%の成績を出せています。
なおこの成績は円建てで出していますので、株価だけでなく為替の影響も受けます。

持ち株の配当利回りは税引前で4%程度あります。
ファイザー以外はリーマンショックも乗り越えた連続増配銘柄なので今後も利回りは上昇し続けてくれるでしょう。
この1年間やってきたことを継続できれば資産を大きく増やせるでしょうから、これからもコツコツ継続あるのみです。


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アーリーリタイア論

いきなりでなんですが人間ってわがままですよね。
一つ手に入れるとまた別のものが欲しくなる。
恋人、配偶者、子ども、家、車などなどいろいろありますよね。

はじめから欲望を捨てて(諦めて?)、家族はもたない、物も最小限だけという方も散見されますが、私としては家族はいた方が良いと思います。
一生独身というのは誰かの世話になる必要がない間は「合理的」なところもあるでしょうが、仕事上多くの方の人生の終末期を見ている中で、家族(特に近くに住む子ども)がいた方が人生最期のQOLが上がる可能性は高いです。
これは可能性の話なので全員が全員そうだとは言えませんが・・・。
家族がいて看取りまでは表面上幸せでも相続争いなんてこともありますしね。

あえてもう一つ付け加えるならば、娘をもつことが重要だと思います。
配偶者は自分と同じく高齢になるのであまり当てにすることはできないかもしれません。
また息子も仕事があったり、そもそも介護に参加する気がなかったり・・・。
やはり娘の方が積極的に介入してくれます。
まぁ今の現役世代が要介護になる頃には社会も大きく変わっているでしょうからあくまで現時点での話です。

少し話がそれましたが、サラリーマンで安定した給料を得て日常生活が回っても、今の日本の問題はそれすら達成できない人が増えていること、満足できない。
それは自分の時間を切り売りして給料をもらっていると感じているからでしょう。
だからアーリーリタイアを志向する人は多い。

ではアーリーリタイアを達成できればそれで良いのか?
日々の収支が不労所得だけで賄われるとそれで満足できるのか?
私は絶対に満足できません。
正しくは安心できないと言えるかもしれません。

株式投資にリスクはつきものです。
持ち株が減配したら?業績不振で倒産したら?
アメリカの大型連続増配企業に投資していれば減配や倒産リスクは少ないでしょうが、0にはなりません。
その点不動産は安定しているでしょうが、人口減少、空室リスクなど不動産には不動産のリスクがあります。

そういうリスクがある中で自分の生活が不労所得に支えられていたら?
リタイア後はサラリーマンより時間がある分、逆に不安に苛まれることが多くなるかもしれません。
なので不労所得でアーリーリタイアをするならば収支がトントンではなく、収入が2、3割程度支出を上回ってからでないと厳しいと個人的には思います。
また、それぐらい収支に余裕があれば追加投資もできますし、その後はさらに盤石なリタイア人生が待っていることでしょう。

そうは言っても早くアーリーリタイアしたいし・・・。
人間ってわがままだと思いませんか?

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